金融心理学：浅谈交易心理

本帖最后由 Miracle 于 2015-11-8 23:27 编辑

这个题目想了好久，但内容始终没有确定具体要写什么，内心想说的很多，但提笔又觉得无从下手。下面就自己总结的一些交易经验和交易心理与大家分享，也是透视解析自己的过程。 

一、正确的认知产品

       相信很多的投资者，都是听说某产品很赚钱、能赚到钱，才进入到市场里来的，那么您是否对这个产品自己有清楚的认知呢？产品的风险有多大？如何控制风险？收益有多少？收益多少才算合理？

       外汇保证金，是一个风险较大的投资产品，但风险具有可控性，它的可控性来源于仓量的控制和严格的止损；外汇保证金，正常年收益在30-50%，大机构或大资金，年收益20-30%都是属正常收益。所以想着尽快翻倍，翻几倍，十几倍的投资们，你们就错了！因为你们想着尽快翻倍，所以肯定会重仓，一重仓风险就很大，当方向判断对时，帐户会大赚，反而大亏损，帐户收益折线图成大起大落型，也根本不可能稳定盈利。不要去羡慕别人一下子赚了很多，那是因为你不知道他在这次大赚前，也许亏损的比这个还多很多。要知道重仓还能保持稳定盈利的人是少至又少，那是时间与经历历练出来的结果，不是一朝一夕的事情。只有对产品有足够的认识，才能够放平心态去做交易。

二、如何做好风险控制

       一般来讲，风险控制最关键的两点就是仓量的控制和严格的止损。一般正常仓量为5-8%，占用的保证金，加上计划止损掉的金额，不要超过总资金的10%，都属正常仓量，止损可以计划为总资金的3-5%，当然也可以把仓量放的更轻，而止损放大，改为仓量占3%，计划止损金额为总资金量的7%，这个适于长线交易，只要两者想加不要超过10%，都是合理范围之内。如果觉得合理的仓量有点轻，可以再稍微加点，毕竟这个市场里，小资金的客户还是比较多，觉得本身资金就少，仓量再小，才能赚多少。但你要很清楚，我们计算的只是风险百分比和收益百分比，想要稳定收益，必须控制好风险！所以就算资金很小，也只能比正常合理的仓量稍大一点，不能超过正常仓量的二倍以上，想盈利多，风险同时也在加大，这个永远是成正比的。

三、止损也是交易的一部分

       合理的计划性的交易是必须的，不要去追涨杀跌，很危险的。计划性的交易，在交易前制定出的策略，包括方向，建仓点位，止损点位以及盈利平仓点位，缺一不可，这才是一个合格的交易策略。给建设仓点位，建仓入场，无非两个结果，盈利平仓离场或止损出局，说白了就是赚或者亏，止损也是交易的一部分，不要光想着只赚不亏损，那是不可能的事情，连金融大鳄也有亏损的时候，何况我们，我们要做的，只是尽可能的让盈利的交易更多些，盈利比亏损的金额更多些，这样长期下来，帐户肯定是盈利的。

       切记不要去漂单。市场里有很多的投资者只知道建仓，不知道止损，首先我相信是不知道止损的摆放位置，所以也没有这个意识去摆放止损。轻仓漂单问题还不大，如果正常仓量或重仓，一旦做反方向，帐户将面临的是大亏损或爆仓。我们要的只是稳定的盈利，所以帐户不能有大的亏损，大的亏损后很难再赚回来，然后心态也跟随着进入到了恶性循环里，一心想再赚回来，再重仓，或死马当活马医的心态再重仓，结果更是不堪。心态都坏了，再做对交易的概率更小了，还怎么可能再一把赚回来？！止损，停止亏损的意思，当我们判断错误时，一定要停止亏损，下次再重新分析，重新来过就好了，当然这个止损金额一定要在自己能承受的范围之内。

       不建议锁单。很多投资者喜欢锁单，我认为这只是把简单问题复杂化了而已，没有起到本质的作用。如果不锁单，做错方向后直接止损出局，下次重新分析，重新操作就可以了，这样岂不是更简单。如果有锁单在里面，心态会没那么平静，试问，你是想让市场涨还是跌啊？所以不要轻意去锁单，个人认为30个点以内的亏损可以锁单，再大就没必要锁了，直接止损出局，下次重新来过就好了。其实以前我也锁过三次单，30个点以内，很好解，如果第一次没解单成功，我一样会全砍出来，重新来过。因为有单子在里面，会影响后面的分析。

四、理性解析市场方向

       坦白说我的分析方法一点问题都没有，特别是去年开始只用裸K分析以后。裸K是最好用的分析方法，简单明了，不加杂任何干扰。但实际汇评分析里，还是会出现阶段性的方向性错误，那是因为走到了一个误区，这个误区还是来自于心里。

        “猜顶”“猜底”“怕止损”归根结底，就是这三个原因。

      

       当一波明显的趋势没有完结之前，也就是说没有给出任何的反向信号之前，一定要顺势而为，也一定要清楚上破或下破哪个位置，反向信号才会出现，顺势而为的同时，做好第二套反向的对应方案，因为市场永远不止一个方向。当然在每一波行情的转折点时，肯定会止损一两单，这个很正常，因为多空变换的时候，顺势的单子肯定会被止损掉。当反向信号不明显时，我们可以选择观望不操作，反向信号出现后，再以反向做为主方向去操作，这样就不会感性的猜顶、猜底了，相对分析操作上都会理性很多，当然止损的概率也会减小。

       想要一个漂亮的交易结果，还要不怕被止损。在一波明朗的趋势行情里，如果排除掉了猜顶底的问题外，还要不怕止损的顺势操作，不要怕反向行情的到来被止损出局，这样很正常，被止损出局时，正说明趋势有可能要改变了 ，这个时候要变的相当的敏锐，去观察并理性的判断，趋势依旧还是要反向，寻找反向信号，当然前提条件是，这个止损必须摆放的合理。如果没有出现反向信号，再次给出顺势信号方向继续；如果反向信号出现，则反向开始交易。今年的行情里，这三点我都又犯过，这也是为什么有些人说张果彤分析状态是一阵一阵子的，一阵子准确率挺高的，一阵子又老止损，我说：老止损的那阵子，我肯定犯了上面的三点。其实自己心里很明白是怎么回事。我自己汇评比操作要好很多，那是因为交易起来心态影响在作怪。汇评准确率高时，帐户肯定在赚，汇评错时帐户一样会在小亏。

五、即时交易中的灵活应对

        策略是交易的一部分，但实战中的交易则是灵活的，大部分时候都要严格按照计划好的策略来执行即可；但也有例外的时候，图形明显已经改变，或者说在预期的时间里没有到达预期的点位，那么这个时候需要再次去分析，是继续持有，还是即时离场。平仓时可选择计划目标点位附近，我们不可能把一波行情从头抓到尾，所以不要太在意平仓价位，差不多即可。到达预期目标位后，一定要严格平仓，平仓后行情再继续也不要去可惜后悔，我们只交易能看到的行情，也就是计划当中行情波段，超过的部分跟我们没关系。

六、善于总结自己并及时改正错误

        我们是人，不是神，是人都会犯错误。我们更不可能次次交易都盈利，那样我们就都成神了。在交易当中，善于总结的往往是进步最快的，定期的做自我总结是必须的。可以总结分析上出现的错误，也可以总结交易里面出现的缺点。犯了错误，就是要改正，而当市场一直在变化，改正过后可能此错误还会再犯，因为我们是人，交易会把人性的弱点无数倍的放大，贪婪，恐惧，胆小，懦弱，所以我们要做的，就是尽可能的是减小犯错误的次数，只有这样，交易才会比较顺利和愉悦。比较因难的是有些人不知道自己哪里错了，为什么又大亏了，为什么又爆仓了，为什么方向又分析反了。